طريقة الاستثمار في الأسهم السعودية، الاستثمار في الأسهم السعودية هو أحد الأنواع الأربعة الرئيسية للاستثمار بخلاف النقد والسندات واستثمارات الملكية. ستفهم في هذه المقالة ماهية الأسهم وكيفية الاستثمار في سوق الأسهم والمخاطر التي تنطوي عليها في السعودية.

ما هي الأسهم؟

الأسهم عبارة عن حصص تمثل ملكية قليلة جدًا للشركة، فإذا اشتريت أسهمًا للشركة، فهذا يعني أنك حصلت على حصة معينة من الشركة.

يمكنك امتلاك أسهمك الخاصة (الاستثمار المباشر)، أو يمكنك دمج أموالك الخاصة مع أموال الآخرين ثم إدراجها في الاستثمار الجماعي (صناديق الاستثمار). تشتري الصناديق المشتركة مجموعة من الأسهم يتم اختيارها وإدارتها من قبل مدير الصندوق. إذا استثمرت أموالاً في صندوق، فلا يتعين عليك اختيار استثمار منفصل.

عندما تمتلك أسهمًا مباشرة، فإنك تصبح مساهمًا في الشركة، مما يعني عادةً أن لديك الحق في التصويت على قرارات معينة للشركة، وأن الاستثمار في صناديق الاستثمار لا يحدث.

كيفية عمل سوق الأسهم السعودية؟

بادئ ذي بدء، يجب أن نفهم جوهر الاستثمار في الأسهم، فالاستثمار في التفاصيل غير الواضحة سيتسبب في خسائر ومخاطر مالية، ما هو أهم شيء قبل الاستثمار في الأسهم؟

الاستثمار في الأسهم يعني شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة من الزمن للحصول على مكاسب مالية، وربح الأسهم منها بطريقتين:

إذا نمت الشركة وأصبحت ذات قيمة، فستزداد قيمة أسهمها، ونتيجة لذلك، ستربح من خلال زيادة قيمة الاستثمار في الشركة.

تقوم بعض الشركات بتوزيع الأرباح سنويًا لصالح المساهمين، وهو ما يسمى أرباح الأسهم.

إذا قمت بشراء أسهم الشركات الكبيرة والطويلة الأجل، فستتلقى أرباحًا، لكن قيمة السهم لن تنمو بسرعة. إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل وتبحث عن دخل ثابت، بدلاً من زيادة كبيرة في أسعار الأسهم، فإن توزيع الأرباح هو خيار جيد.

أما بالنسبة للشركات الصغيرة، فإنها عادة لا توزع أرباحًا سنوية على مساهميها، فهذه الشركات لديها فرص أكبر للنمو السريع، مما يجعل معدل نمو رأس المال الاستثماري أعلى، ولكن معدل المخاطرة قد يكون أعلى.

ارباح وأضرار الاستثمار في سوق الأسهم السعودية:

هناك طريقتان لاختيار طريقة نشطة تعتمد على الانتقائية ومعرفة أي الأسهم هي أفضل الأسهم: يشترون بعض الأسهم وليس بالضرورة جميع الأسهم في السوق. الطريقة الثانية هي استراتيجية غير نشطة تشتري جميع الأسهم في المؤشر دون الاحتفاظ بأي حقوق ملكية في سهم معين. إذا لم تكن Warren Buffett أو Peter Lynch، فمن الأفضل عدم اختيار الأسهم.

يمكن أن تنخفض أسعار الأسهم أيضًا، لذا فإن شراء الأسهم لا يخلو من المخاطر، ولكن على المدى الطويل يمكن أن يحقق عوائد مالية جيدة. إذا كنت ترغب في مضاعفة أموالك في عام واحد على سبيل المثال، فإن الأسهم ليست أفضل طريقة للقيام بذلك، ولكن إذا كنت تنوي استثمار أموالك لمدة 5 أو 10 سنوات أو أكثر.

تم تصميم هذه الأسهم لتزويد المستثمرين بعائدين، وهما الدخل السنوي ونمو رأس المال على المدى الطويل.

توفر معظم الأسهم دخلاً على شكل توزيعات أرباح، والتي يتم دفعها عادةً مرتين في السنة، ويمكن اعتبار أرباح الأسهم بمثابة مكافآت للمساهمين، ويتم توزيع الأرباح عندما تحقق الشركة ربحًا ولديها سيولة بعد الوفاء بجميع التزاماتها.

في معظم الحالات، كلما زاد ربح الشركة، ارتفعت أرباح الأسهم. إذا كانت الشركة تجني الكثير من المال ودفعت أرباحًا كبيرة، فعادة ما تعتبر استثمارًا جيدًا، لذلك سيرتفع سعر سهم الشركة.

لدى بعض الشركات خطط استثمارية ضخمة، وبالتالي تعيد استثمار كل أرباحها، وعادة ما تكون هذه الشركات في المراحل الأولى من التطور وهي ملتزمة بالنمو والنمو، أي شركات النمو. بعد أن تحقق هذه الشركات خططها الاستثمارية بنجاح، سترتفع أسعار أسهمها.

الاستثمار في سوق الأسهم هو استثمار أو مضاربة:

المستثمرون في سوق الأوراق المالية هم أولئك الذين يختارون أسهم الشركة بعد فهم أداء الشركة وقوة خدماتها ومنتجاتها، وعرض البيانات المالية الفصلية للشركة (ربع سنوية ونصف سنوية) والبيانات المالية في نهاية السنة المالية. وقارن أداء الشركة في سنوات مختلفة أو بين الشركات والشركات المنافسة. تسمى هذه الطريقة التحليل الأساسي.

يمكن استخدام هذه الطريقة من قبل أولئك الذين يرغبون في الربح من أولئك الذين يتوقعون أن يرتفع السهم في غضون أشهر أو سنوات قليلة، أو حتى يحصلوا على أرباح من الشركة مقابل الحصول على أسهم الشركة. تسمى استراتيجية الحصول على الأسهم بهذه الطريقة الشراء والاحتفاظ، أي امتلاك الأسهم والاحتفاظ بها في المحفظة لفترة من الزمن.

- المضاربون في سوق الأسهم هم الأشخاص الذين يستخدمون مخططات أداء الأسهم لتحليل الأسهم. لا يهتم المضاربون بمنتجات الشركة وخدماتها، ولا يهتمون بالبيانات المالية. يهتم فقط بحركات الأسهم كما هو موضح في الرسم البياني. هذا التحليل يسمى التحليل الفني. ينقسم المضاربون إلى عدة أقسام، بما في ذلك التقلبات والخفافيش اليومية.

للاستفادة من سحر الأرباح المتراكمة، لا تحتاج إلى معرفة أي سهم تشتريه وما إذا كان السوق سيرتفع أو ينخفض ​​، أو الخيار الأفضل للاستثمار في صناعة البتروكيماويات أو أحد البنوك. تحتاج فقط إلى فهم مزايا الدخل المتراكم والاستمرار في استخدام هذه المدخرات والاستثمارات كأدوات استثمار لتحقيق دخل ممتاز.

قانون العائد التراكمي مبني على عدة شروط:

رأس المال، الزمن، العائد.

يمكن لأي شخص التحكم في رأس المال (الناتج عن المدخرات) والوقت المحدد لبدء الاستثمار في هذه المدخرات. العامل الأخير، معدل العائد، هو عامل خارجي خارج سيطرة المستثمرين العاديين. كما ترى بوضوح من المثال أدناه، فإن الوقت هو العامل الأكثر أهمية في قاعدة معدل العائد التراكمي، وليس معدل العائد على الاستثمار.

الوقت هو عنصر مهم في معادلة العائد التراكمي في الأسهم وسوقه:

بغض النظر عن نوع الاستثمار، سواء كان العقارات والأسهم والودائع والاستثمارات البديلة وصناديق التحوط، تلعب قوة الدخل التراكمي دورًا. لأن حساب الدخل التراكمي هو نفسه. يرجع الفرق في النتائج إلى العوامل الثلاثة المذكورة.

مع تطور أدوات السوق المالية، أصبح من الممكن الآن الاستثمار في مؤشرات السوق من خلال صناديق المؤشرات المفتوحة للجمهور. هناك الآن صناديق مؤشرات تحاكي المملكة العربية السعودية والولايات المتحدة والأسواق العالمية. هناك أيضا صناديق مؤشر شرعية.

ميزة صناديق المؤشرات هي أنك تشتري سلة من الأسهم تحاكي أداء مؤشرات السوق، لذلك لا تحتاج إلى أشخاص عاديين لاختيار الأسهم ومعرفة الأسهم الأكثر ملاءمة للاستثمار، وتكلفتها أقل بكثير من الأموال النشطة التي تقدمها شركات الاستثمار. كل ما عليك فعله هو الاستثمار بانتظام والبدء مبكرًا. أنا شخصياً أفضل صناديق المؤشرات التي تحاكي مجموعة من الأسواق، وليس سوقًا واحدة فقط. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في صندوق مؤشر يحاكي أكبر سوق في العالم.